Handwerkerleistungen steuerlich absetzen: Ihr Vorteil als Mieter
Auch im Ruhestand können Sie kräftig sparen, wenn Sie handwerkerleistungen steuerlich absetzen. Viele Mieter denken, dieser Steuervorteil sei nur für Hausbesitzer reserviert, doch das stimmt nicht. Wenn Sie in Ihrer Mietwohnung Renovierungen durchführen lassen oder über Ihre Nebenkostenabrechnung an Wartungsarbeiten beteiligt werden, sichern Sie sich wertvolle Rückerstattungen vom Finanzamt.
So sparen Sie konkret
- 20 Prozent Direkter Abzug: Sie können 20 % der Lohnkosten für Handwerker direkt von Ihrer Steuerschuld abziehen. Der Höchstbetrag liegt bei 1.200 Euro pro Jahr.
- Nebenkostenabrechnung nutzen: Viele absetzbare Leistungen verstecken sich in Ihrer jährlichen Abrechnung. Achten Sie auf Posten wie die Wartung des Aufzugs, den Schornsteinfeger oder die Gartenpflege. Hier lohnt es sich, die handwerkerkosten steuer rentner geltend zu machen.
- Renovierung der Wohnung: Ob Wände streichen, Boden verlegen oder der Austausch von Steckdosen – solange es sich um Erhaltungs- oder Modernisierungsmaßnahmen handelt, greift der Steuervorteil.
- Hausmeisterdienste: Auch die anteiligen Lohnkosten für den Hausmeister können Sie als handwerkerkosten steuer rentner absetzen, sofern dieser Reparaturen oder Pflegearbeiten übernimmt.
- Seniorenrabatt kombinieren: Suchen Sie zudem nach regionalen Betrieben, die einen Seniorenrabatt auf die Anfahrtspauschale gewähren – zusammen mit der steuerlichen Absetzbarkeit sparen Sie so doppelt.
Voraussetzungen und worauf Sie achten sollten
Damit Sie handwerkerleistungen steuerlich absetzen können, müssen zwei Bedingungen erfüllt sein: Erstens darf die Rechnung nicht bar bezahlt werden. Das Finanzamt verlangt zwingend einen Überweisungsbeleg oder einen Kontoauszug als Nachweis. Zweitens müssen Lohn-, Fahrt- und Maschinenkosten getrennt von den Materialkosten ausgewiesen sein, da nur die reine Arbeitsleistung gefördert wird.
Für Senioren ab 60 oder 65 Jahren, die eine Steuererklärung abgeben, ist dies eine der effektivsten Möglichkeiten, die Steuerlast zu senken. Da viele Rentner durch Rentenanpassungen wieder steuerpflichtig werden, bietet die steuererklärung rentner mieter vorteile, die den Geldbeutel spürbar entlasten. Bewahren Sie Ihre Belege und die Nebenkostenabrechnung mindestens zwei Jahre lang auf, falls das Finanzamt Rückfragen hat.
Häufige Fragen
Darf ich auch als Mieter die nebenkostenabrechnung handwerker absetzen? Ja, das ist ausdrücklich erlaubt. Fordern Sie bei Ihrem Vermieter eine Bescheinigung nach § 35a EStG an oder nutzen Sie die detaillierte Aufschlüsselung in Ihrer Nebenkostenabrechnung, um die Lohnanteile in der Steuererklärung anzugeben.
Welche Kosten werden nicht vom Finanzamt anerkannt? Rein materielle Kosten wie Fliesen, Tapeten, Farbe oder neue Fenstergriffe können nicht abgesetzt werden. Nur die reine Arbeitszeit, Fahrtkosten und die Nutzung von Geräten sind förderfähig.
Gibt es ein Mindestalter für diesen Steuervorteil? Nein, der Vorteil gilt für alle Steuerzahler. Da jedoch viele Senioren im Ruhestand eine geringere Steuerlast haben, wirkt sich der direkte Abzug von der Steuerschuld oft besonders positiv aus, da er die zu zahlende Einkommensteuer Euro für Euro reduziert.
Muss ich die Originalrechnungen mitschicken? Seit 2017 müssen Belege nicht mehr zwingend mit der Steuererklärung eingereicht werden (Beleghaltepflicht). Sie müssen diese aber auf Verlangen vorzeigen können. Achten Sie darauf, dass die handwerkerleistungen steuerlich absetzen nur dann funktioniert, wenn die Zahlung bargeldlos erfolgte.
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